연 200만원 비과세 혜택!
ISA계좌 개설 완전 정복!
ISA계좌 개설 방법 투자방법
수익률 폭발! 놓치면 안 될
현재 연 2천만원 납입한도로 5년간 총 1억원까지 투자 가능하며, 일반형과 서민형으로 나뉘어 맞춤형 혜택 제공
📈
ISA계좌 개설 방법 계좌개설
1. 온라인 개설 (추천)
• 모바일 앱이나 인터넷 뱅킹으로 신분증만 있으면 상시 개설 가능, 최대 30분 내 완료
2. 영업점 방문 개설
• 신분증, 소득확인서류 지참하여 방문, 전문 상담사와 맞춤형 포트폴리오 구성 가능
3. 콜센터 전화 개설
• 고객센터 통화를 통해 안내받으며 개설, 서류는 우편 또는 방문 제출로 처리
ISA계좌 개설 방법 필요절차
필요절차 1
"만 19세 이상 거주자 자격 확인 후 신분증으로 본인인증 완료, 서민형 해당 시 소득증빙서류 추가 제출"
필요절차 2
"투자성향 평가지 작성 및 위험 등급 산정, 투자 가능 상품군 결정 후 포트폴리오 설계"
필요절차 3
"계좌 개설 완료 후 초기 입금 및 투자 상품 매수, 3년 의무보유기간 및 세제혜택 안내 확인"
ISA계좌 개설 방법에 대한 위험관리 안내
ISA계좌는 투자상품으로 원금손실 가능성이 있으며, 3년 의무보유기간 중 해지 시 세제혜택이 소멸됩니다. 투자 전 반드시 상품설명서를 숙지하고 본인의 투자성향에 맞는 상품을 선택해야 합니다.
1. 원금손실 위험
• 주식, 펀드 등 투자상품 특성상 시장 변동에 따른 손실 발생 가능
2. 유동성 제한
• 3년 의무보유기간 중 중도해지 시 세제혜택 상실 및 추가 세금 부담
3. 투자한도 관리
• 연 2천만원 한도 초과 납입 불가, 한도 관리 및 투자 계획 수립 필요
